加拿大将是首批根据金融行动特别工作组（financial Action Task Force）制定的更严格的新标准对其打击金融犯罪能力进行评估的国家之一。金融行动特别工作组是一个制定打击洗钱和恐怖主义融资标准的政府间机构。
专家和政府官员表示，这意味着在该国准备明年初启动的国际审查时，没有案例研究可供参考。
“我们有点像小白鼠，”财政部官员Safeena Alarakhia上个月在多伦多由认证反洗钱专家协会（Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists）主办的一次会议上说。
特别工作组也被称为FATF，是一个国际政府间组织，其主要目标是制定打击洗钱和恐怖主义融资的标准，并确保这些标准通过国家间相互评估的过程得到有效实施。
被发现在管理金融犯罪风险方面存在缺陷的国家将被列入FATF的灰名单，并受到加强监督。FATF还保留了一份黑名单，列出了一些被认为存在“严重战略缺陷”的高风险国家。
被列入灰名单或黑名单可能会对一个国家产生严重的负面影响，例如减少外国投资。
下一轮评估将根据最近修订的标准完成，这些标准更加基于风险，并更加强调一国反金融犯罪制度的有效性，而不是技术合规。
在上周举行的加拿大透明国际年度对话日活动上，FATF副主席杰里米·韦尔（Jeremy Weil）列举了一些已经修改的建议，包括有关受益所有权、资产追回、加密货币和非营利组织的规则。
“这就是为什么你会看到这么多立法修正案，这就是为什么你会看到加拿大财政部如此活跃的原因，因为我们知道……我们必须提高我们的水平，”韦尔说，他也是财政部国际金融犯罪政策和制裁的高级主管。
“但这只是技术合规。我们还必须证明，法律法规正在转化为街角的结果，”他补充道。
加拿大是根据修订后的标准进行评估的第六个国家。七国集团中唯一一个在加拿大之前开始审查的国家是意大利。阿拉克希亚说，加拿大的评估准备工作已经在进行中，将从提交书面材料开始。计划于明年12月进行实地考察。
FATF对加拿大的上一次评估发生在2016年。当时，该国打击金融犯罪的框架被认为是强大的，尽管发现了一些差距。例如，该报告指出了低水平的资产回收，并指出律师不需要向加拿大反洗钱监管机构报告这一事实构成了一个“重大漏洞”。
执法结果被认为“与洗钱风险不相称”。据加拿大刑事情报局（Criminal Intelligence Service Canada）估计，每年有450亿至1130亿美元的非法资金通过加拿大洗钱。
总部位于巴黎的咨询公司凯捷（Capgemini）的全球金融犯罪合规咨询主管萨马尔?普拉特（Samar Pratt）表示：“虽然加拿大已承诺加强监管，以回应FATF之前的建议，但2025年的审查可能会评估这些新实施措施的有效性，以确保取得进展。”
“考虑到加拿大一家主要金融机构卷入了非常大规模的洗钱丑闻，看看加拿大在2025年的评估中表现如何，将是一件有趣的事情，”普拉特补充说。
今年早些时候，多伦多道明银行（Toronto-Dominion Bank）成为美国历史上首家承认共谋洗钱罪的银行。此前十年，该银行一直在为犯罪组织转移资金，无视员工的担忧。
咨询公司Insight Threat Intelligence的总裁兼首席顾问杰西卡·戴维斯（Jessica Davis）表示，加拿大可能难以证明自己在许多领域取得了进步。她表示，在一些关键举措方面进展缓慢，比如建立一个全国性的金融犯罪机构，以及提高企业所有权的透明度。
她补充说，加拿大对逃避制裁、资助恐怖主义和洗钱等罪行的起诉“低得令人难以置信，在某些情况下几乎不存在”。
戴维斯说，加拿大不太可能出现在灰名单上，但存在“非零的可能性”。
她说：“在一些严重的领域，加拿大已经部分遵守了协议，在某些情况下，加拿大已经违反了协议，自从我们上次在2021年进行后续行动以来，我们没有取得很大进展。”
戴维斯说，地缘政治紧张局势也可能是一个因素。“FATF的程序本来是不涉及政治的，但我认为，如果忽视地缘政治现实，那将是na?ve。”
例如，她指出，如果美国的评估人员对加拿大进行评估，他们可能会考虑候任总统唐纳德·特朗普的评论，特朗普一直在向加拿大施压，要求打击毒品和非法移民流入美国边境。
当被问及加拿大是否会被列入灰名单时，加拿大财政部副发言人玛丽-弗朗斯·福彻（Marie-France Faucher）在一份声明中表示，“联邦政府一直在投资，以应对金融犯罪不断演变和复杂的性质。”
“加拿大希望FATF承认在受益所有权、有针对性的金融制裁以及风险评估和理解等领域取得的重大进展，”福彻说。
加拿大法律协会联合会主席Teresa Donnelly指出，尽管律师不需要向加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）报告，但他们受法律协会的管理。
“仅仅因为FinTRAC不是监管机构并不意味着没有监管。相反，加拿大各地的律师协会通过立法机构得到授权，可以有效地监督法律行业，并应对该行业洗钱的风险，”唐纳利说。
